В процедуре банкротства нередко возникает вопрос об оспаривании сделок между должником и заинтересованным лицом. В этой статье мы подробно разберем, кто такие заинтересованные лица в деле о банкротстве физических лиц, может ли быть оспорена сделка с их участием, и какие риски в себе несет привлечение заинтересованных лиц.
Кто такие заинтересованные лица в деле о банкротстве физических лиц?
Понятие «заинтересованные лица» в банкротстве физических лиц раскрыто в ст. 19 № 127-ФЗ. Данные лица в процедуре могут действовать в интересах:
- Должника
- Кредиторов
- Арбитражного управляющего.
В процедуре банкротства физического лица чаще всего можно встретить заинтересованных лиц по отношению к должнику. Они могут выступать в процедуре как сторона по сделке или в качестве кредитора гражданина-должника.
В соответствии с законодательством заинтересованными лицами по отношению к должнику-гражданину признаются его супруг, родственники по прямой восходящей и нисходящей линии, сестры, братья и их родственники по нисходящей линии, родители, дети, сестры и братья супруга.
Таким образом, заинтересованные лица в банкротстве физических лиц – это родственники должника или его супруга, с которыми должник заключает гражданско-правовой договор (например, купли-продажи, дарения, займа и т.д.), который ухудшает имущественное положение должника.
Заинтересованные лица в банкротстве физических лиц чаще всего привлекаются для сокрытия имущества от кредиторов. Этой цели служат как сделки, совершаемые с их участием, так и отчуждение имущества в пользу кредитора-заинтересованного лица якобы для погашения задолженности перед ним. В обоих случаях наличие факта заинтересованности может служить основанием для: в первом случае – признания сделки недействительной и применения последствий ее недействительности; во втором случае – отмены исполнения и возвращения имущества в конкурсную массу.
Оспаривание сделок с участием заинтересованных лиц
Сделки с участием заинтересованных лиц могут быть совершены как до, так и во время самой процедуры банкротства. Сделки с заинтересованными лицами перед банкротством совершаются, как правило, с целью выведения имущества из конкурсной массы. Это могут сделки купли-продажи или дарения имущества. Сделки в самой процедуре в основном направлены на сохранение имущества. Обычно это покупка на торгах реализуемого имущества должника. И те и другие виды сделок с участием заинтересованных лиц в банкротстве гражданина могут быть оспорены.
Если в процедуре банкротства на стороне кредиторов принимают участие только банки, коммунальные организации и другие юридические лица, то степень заинтересованности стороны сделки они могут определить по формальным критериям. Ведь такие кредиторы, как правило, не располагают информацией о родственных связях должника. К основным критериям можно отнести:
- Одинаковая фамилия у обеих сторон сделки (должник и вторая сторона). Это первое, что бросается в глаза, когда берешь документы в руки. Данный фактор сразу свидетельствует о том, что сторона сделки – близкий родственник, а значит, заинтересованное лицо.
- Регистрация по одному адресу проживания у обеих сторон сделки. Это также является признаком того, что договор заключен с заинтересованным лицом.
- Специфическое и похожее или одинаковое место рождения у обеих сторон сделки, не характерное для текущего региона проживания. Например, должник и вторая сторона сделки проживают и совершают сделку в Ростовской области, при этом у обоих место рождения село Березняки Сахалинской области. Этот факт может навести кредиторов на мысль о заинтересованности. Ведь такое совпадение в реальной жизни очень маловероятно.
Наличие этих признаков в договорах купли-продажи или дарения дает основание кредиторам полагать, что сделки совершали заинтересованные лица в банкротстве физических лиц. Как следствие, данный факт может послужить поводом для оспаривания сделки. Хотя заинтересованность стороны сделки не является единственным достаточным критерием для признания ее недействительной.
Если же кредитором выступает физическое лицо, которое более близко знакомо с должником, скрыть факт участия в сделке заинтересованного лица (даже при отсутствии всех этих признаков) может быть крайне сложно или вообще невозможно.
Риски совершения сделок с участием заинтересованных лиц в банкротстве физических лиц
Совершение сделок с участием заинтересованных лиц в банкротстве физических лиц влечет за собой весьма серьезные риски:
- Признание сделки недействительной. Это самый очевидный риск в таких сделках.
- Потеря имущества. Следствием признания сделки недействительной будет возвращение имущества в конкурсную массу и его реализация на торгах. Потеря имущества в данном случае будет неизбежна.
- Не списание долга. Если действия с участием заинтересованных лиц будут квалифицированы как признаки преднамеренного или фиктивного банкротства, должник может быть не освобожден от исполнения требований перед кредиторами. Таким образом, он будет признан банкротом, но от долгов освобожден не будет.
- Привлечение к административной или уголовной ответственности. За преднамеренное банкротство должника могут привлечь к административной (ст. 14.12 КоАП РФ) или уголовной (ст. 196 или ст. 159 УК РФ) ответственности. Ее вид и мера зависят от размера причиненного ущерба.
Таким образом, прежде чем совершать сделки с заинтересованными лицами, необходимо оценить все риски. Возможно, есть другие, более приемлемые варианты «сохранения» имущества. Или от процедуры банкротства и вовсе стоит отказаться. Решать это нужно в каждом конкретном случае. И лучше заранее проконсультироваться с юристом.